2019年8月6日，中国人民银行官网公布了《中国人民银行年报2018》，现摘取报告中关于反洗钱与反恐怖融资部分的内容如下：

1、深化反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制改革

中国人民银行和反洗钱工作部际联席会议其他成员单位认真落实国务院办公厅《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》，取得阶段性成果。与银保监会、证监会、外汇局联合召开全国金融系统反洗钱工作会议，研究部署加强新时代金融系统反洗钱和反恐怖融资工作。完成首份国家洗钱和恐怖融资风险评估报告。与金融行业监管部门试点开展反洗钱联合监管。进一步扩大特定非金融领域反洗钱和反恐怖融资监管范围。与相关部门联合开展专项行动，加强对洗钱、恐怖融资及上游犯罪的打击力度，取得突出成效。

2、推进金融行动特别工作组（FATF）对中国反洗钱和反恐怖融资互评估工作

会同各相关单位攻坚克难，年内完成互评估绝大部分关键工作。

1~4月，牵头起草合规性问卷答复、有效性问卷答复、配套法律法规和案例等4 000多页的书面材料，按时提交评估组。

7月，精心组织现场评估，安排评估组先后访问北京、上海、深圳3个城市，举行66场评估会议，邀请相关政府部门和私营部门共113家单位与评估组面谈，中方面谈人员达到928人次。

8~12月，通过多种形式与评估组进行技术磋商，共同完善互评估报告。

12月，在美国华盛顿与评估组举行的磋商会议上，中国代表团取得重大突破，成功提升多项指标评级，为FATF全会最终通过中国互评估报告奠定坚实基础。

3、健全反洗钱制度体系

修订《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，针对非银行支付机构大额交易报告、受益所有人身份识别等印发规范性文件，牵头出台《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》，进一步严格监管要求。印发法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引和评估办法，督促法人金融机构加强洗钱和恐怖融资风险管理。加强特定非金融行业反洗钱制度体系建设。进一步规范反洗钱行政处罚。

4、加强反洗钱监管和处罚问责

一是继续加强执法检查和问责力度。贯彻风险为本理念，创新执法检查组织模式，借助大数据技术提高检查精准度和效率。部分分支机构与金融监管部门实施反洗钱联合执法检查，取得初步成效。全年共对1569家义务机构开展反洗钱专项执法检查，依法处理违规问题，对机构和个人罚款金额合计1.66亿元，“严监管”态势进一步加强。

二是重点推动义务机构提高合规和风险管理水平。开展法人义务机构反洗钱分类评级、支付机构《支付业务许可证》续展反洗钱措施部分审核。全系统共分类评级42678家机构、风险评估747家机构、质询922家机构、监管谈话2190家机构、监管走访4827家机构。加强与房地产、注册会计师、律师等特定非金融行业主管部门的协调沟通，开展反洗钱政策宣讲和监管基础工作。

5、依法开展反洗钱调查和资金监测

全面开展洗钱类型分析工作，探索完善区域洗钱类型分析指标体系，就涉恐资金转移和涉税洗钱等问题印发风险提示，指导义务机构加强风险防范。有效开展涉恐名单监控工作，指导义务机构完善监测分析模型，反恐怖融资工作进一步加强。积极配合有关部门开展“全国扫黑除恶专项斗争”等专项行动，成效明显。全年全系统发现和接收重点可疑交易线索13467份，筛选后对1086份线索开展反洗钱调查，向侦查机关移送线索3648起，协助侦查机关对2663起案件开展反洗钱调查，协助破获涉嫌洗钱等案件540起，充分发挥了反洗钱在维护国家安全、社会稳定以及防范化解金融风险等方面的作用。中国反洗钱监测分析中心扎实推进反洗钱、反恐怖融资穿透式监测，贯彻精准监测思路，进一步增强经济金融领域违法犯罪活动资金监测主动性和有效性，有力支持了中央重大专项行动和金融风险防控。反洗钱资金监测范围从传统金融行业延伸至贵金属交易所等特定非金融机构。反洗钱监测分析二代系统顺利上线，国家反洗钱数据库建设取得重大进展。全年接收3941家报告机构上报可疑交易报告160.20万份，同比减少41.18%，报告质量持续改善，数据治理成效显著。

6、推动反洗钱国际合作向纵深发展

服务经济金融外交大局，围绕金融行动特别工作组（FATF）、亚太反洗钱组织（APG）、欧亚反洗钱和反恐怖融资组织（EAG）三个反洗钱多边组织，积极参与内部治理改革、重要议题跟踪讨论、新一轮互评估及类型研究等重点工作，派出代表担任FATF副主席、EAG主席等重要职务，在反洗钱国际治理中的影响力进一步提升。继续推进反洗钱双边合作，与美国、香港特别行政区等国家和地区保持开展双边监管合作的畅通渠道，与香港特别行政区、英国、西班牙以及智利等签署反洗钱监管合作谅解备忘录工作取得实质性进展。中国反洗钱监测分析中心与缅甸等4个国家的金融情报机构签署了金融情报交流与合作谅解备忘录。